出会う前に何に悩んでいたか

主人が20年間務めた職場を退職し、退職金や確定拠出年金、持株の精算など様々なお金が手元に入ってきました。

退職した時点で、主人が会社員からフリーとなりました。

そのため、この先、収入の波があったとしても日々生活していけるのか、子どもが進学しても学費を払い続けられるのか、等々悩みは付きなかったです。

また、お金に関してこれまでは、郵貯保険、学資保険、コープ共済など生活に支障のない範囲で加入し、満期になると臨時収入的に生活費や学費に充てる程度の知識しか持ち合わせていませんでした。退職金が入ってきたこと自体は嬉しかったのですが、正直その活用法に頭を悩ませていました。

 

出会ったきっかけ

知り合いに事情を説明したところ、会社の経営者ということもあり投資等にとても明るく、また、信頼できるFPさんがいるということで、檜垣さんを紹介していただきました。

 

どんな相談をしたか

節税対策としてiDeCoやNISA、投資信託に興味があったので、どういうものかを細かく説明していただきました。

子育て終了後や老後にいくらあれば大丈夫か、今の生活や貯蓄状況を踏まえ、月々いくら投資にまわせるかなどを試算してもらいました。

 

どう解決してくれたか

まずは確定拠出年金の移行時期が迫っていたため、iDeCoへの加入方法やWeb上での操作などを直接サポートしていただきました。

 

檜垣に相談してよかったと思うこと

かなり親身になって相談に乗って頂けたことですね。iDeCoや投資信託など初めてのことばかりで、どう進めていけばいいのか何もかもが不安でしたので。不安に思っていることや悩みは、すべて檜垣さんに相談しました。

預貯金や住宅、車などの所有物も含めうちの財産はほぼすべて檜垣さんに把握していただいているので、何か変化が合った時にすかさず指摘をもらうことになっています。今のところ、大きな変更点はないので大船に乗ったつもりでお任せしています。